La creación de esta autoridad forma parte de un conjunto de propuestas legislativas presentadas por la Comisión Europea el 20 de julio de 2021 y destinadas a reforzar las normas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo son una importante amenaza para el sistema financiero de la UE y la seguridad de sus ciudadanos. Desde 2018, la UE cuenta con normas reforzadas de lucha contra el blanqueo de capitales. Estas normas dificultan la ocultación de fondos ilegales en tramas de empresas ficticias y refuerzan los controles a terceros países de riesgo. También refuerzan la función de las autoridades de supervisión financiera y mejoran el acceso a la información y su intercambio.
Entre otras funciones, la nueva Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AMLA) tiene como objetivo contribuir a la armonización y coordinación de las prácticas de supervisión en los sectores financiero y no financiero, a la supervisión directa de las entidades financieras transfronterizas y de alto riesgo, y a la coordinación de las unidades de información financiera.
Todavía no se ha decidido sobre la ubicación de la sede de la agencia, proceso al que ha presentado su candidatura la ciudad de Madrid. Una vez acordado el proceso de selección de la sede, este concluirá, y la ubicación se introducirá en el Reglamento.
España es referente en la prevención del blanqueo de capitales, siendo uno de los países del mundo con las máximas calificaciones en esta área. Su robusto modelo institucional, encabezado por la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales y el SEPBLAC, actúa como regulador, supervisor y Unidad de Inteligencia Financiera.
